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金融投资对实体经济产生的影响

2021-09-10 197 上传者：管理员

摘要：伴随金融投资持续发展,相关实体经济企业在自身发展进程中逐渐认知到金融投资具有较强的灵活性,且可以获得更高的投资收益率,所以实体经济普遍倾向于实施金融投资活动。而在企业运营发展进程中,因为劳动成本持续提升,行业领域竞争压力负担持续增加,导致实体经济所面临的压力逐渐加大,金融投资活动对于实体经济发展具有较强吸引力,企业实体经济普遍希望借助金融投资得到较高利润,进而保证实体经济稳定发展。在这一基础之上,探讨金融投资对于实体经济的影响具有必要性。本文基于金融投资发展概况,分析了金融投资对实体经济产生的影响,提出了金融投资视角下实体经济发展对策以及实体经济发展引进金融投资的时代意义。

关键词：
实体经济
市场经济体制
影响
金融投资
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随着我国现代化制度与市场经济体制的构建，实体经济逐渐出现市场化与独立化运营倾向，并逐渐在不忽略实物资本的同时，注重金融资产，从而增加收入来源。伴随金融资产不断增加，实体经济面临的风险也随之提高。特别是金融危机发生以来，实体经济所掌握的金融资产数额越大，其风险也越高，同时实体经济价值所产生的影响亦越大。伴随金融市场环境持续发展和变化，金融资产发展逐渐朝着多样性和多元化方向发展，我国社会经济结构不断调整，有些实体经济逐渐产生资金流动性放缓以及资金回收周期增加等现象，这在某种意义上提高了金融危机出现的可能性。所以，对实体经济而言，在实施金融投资时，应完善金融风险防范和控制，规避金融投资风险问题出现。并且，还应把更多精力投入在主营业务发展层面，在强烈的市场竞争环境下保持自身竞争力，唯有如此才能促进实体经济可持续与健康稳定的发展。

1、金融投资发展概况

在对于金融投资发展展开动态化分析前，应明确金融资产基本内涵。金融资产具体涵盖三个层面，即现金、等价物以及金融资产。诚然，现金、等价物以及金融资产有着双重性特点，其收益与风险等价，换言之，收益越高则风险越大。相对于实物资产而言，金融资产具有短期盈利快速的优势，可以吸引多数投机主义者的关注。在金融危机发生后，资本逐渐将重心转移到金融投资方向。上世纪50年代，美国所掌握的非金融资产持续增加，直至80年代开始，非金融资产上升概率高达50%。而在非金融资产持续增加的环境下，汽车制造行业体现出下滑的发展态势，甚至基本被人废弃。对此，美国学者进行了深入研究，并表示非金融企业会利用欺诈手段获得经济利润和效益，美国非金融企业的金融投资化迅速发展，促使社会就业机会逐渐减少，进而致使美国中产阶层逐渐消失，导致经济领域出现不稳定、慢性以及不景气等问题发生。在20世纪90年代以后，中国逐渐推进改革开放，社会经济发展水平持续提高，金融市场也实现了进一步发展和扩大，实体经济发展参考国外企业成功发展经验，逐渐生成了现代化金融资产体系框架。一些实体经济企业借助金融资产获取暴利，也引起了多数企业模仿。据相关调查表明，84%的中国实体经济上市企业均参加了金融投资活动，对实体经济发展造成了一定影响。多数实体经济主体参加金融投资活动，标志着实体经济现已被金融投资活动填满且得到了高额的经济利润，也弥补了我国实体经济企业主营业务发展周期长且收入低的问题。

2、金融投资对实体经济产生的影响

实体经济作为国民经济可持续发展的奠基石，是社会财富与国家综合国力的基本象征。所以，唯有着重发展实体经济，才能促进国民经济实现健康平稳与可持续发展。然而，因为现阶段多数实体经济企业深受金融投资发展影响，相继把企业资金运用到金融投资方面，从而致使企业缺乏足够的资金投入到提升企业生产水平与生产力方面，这在较大限度上与实体经济长远发展的初衷相脱节。尽管金融投资能够在短期内获取较高经济利益，且对于实体经济可持续发展也具有推动作用，但因为金融资产具有自我扩张的特点，基于长远视角分析企业金融投资，必势必会限制实体经济不断发展。诚然，金融投资规模持续扩大的同时，标志着其对于实体经济领域的投资渐渐减少，所以金融市场发展的过度繁荣在较大限度上象征着实体经济投资所具备的吸引力逐渐降低。尤其是在金融投资当中得到的经济收益与实体经济投资得到的经济收益相比明显更高，实体经济未得到更高经济利润会把更多经费投入到金融投资方面，因金融投资成本具有不准确性，致使实体经济愈发渴望在短期内得到高额收益。伴随此过程持续加剧，金融投资在金融市场中逐渐成为投机行为，实体经济逐渐陷入到金融投资这一泥潭当中无法自拔。随着金融市场持续发展，金融投资地位逐步超过了实体经济，然而伴随发展程度持续深化，金融投资面临的风险亦逐渐增加。对于实体经济而言，其可以应用的资本普遍应用在金融投资领域，且为了可以把更多资本投入到金融投资方面，实体经济必须舍弃部分长期性收益项目，将其逐渐转变为金融投资，从而致使实体经济领域发展受到较大限制。另外在实体经济发展进程中，其面临着劳动成本不断增加、产能过剩与行业竞争压力持续提高等众多问题，致使实体经济企业通过投资所获得的利润有所减少，从而对于实体经济长远发展带来负面影响。在此种状况下，若实体经济企业所开展的金融投资活动失败，在较大程度上会直接造成实体经济企业发展受到反向影响。

3、金融投资视角下实体经济发展对策

3.1科学控制投资资本规模

国内金融环境不断发展和变化，金融资产也逐渐趋向多样性与多元化方向持续发展。因为社会经济结构持续调整，导致资本流动性放缓以及资本回收周期加长等状况出现。为解决该问题，应科学控制投资资本规模。现阶段，实体经济若想实现迅速且良性发展，资本力量所发挥的作用不容忽略。诚然，实体经济将创造丰富的经济效益视作核心目标，要推动资本不断增值，落实产业可持续发展。企业决策人员要明确主次关系，彰显实体经济所具备的市场竞争力，确立长远且合理的发展目标，融合现阶段金融市场发展动态，对于金融资产规模实施科学控制，促进企业顺利运营。与此同时，发展实体经济过程当中，应持续优化产品整体结构，强化产品研究和开发，及时更新设备设施并扩大市场占有份额，其根本目的是让实体经济逐渐成为金融投资更为可靠与坚实的经济基础。

3.2完善金融投资风险管理

实体经济在展开金融投资的具体过程当中，构建并健全金融投资风险防控及管理体系，对实体经济实现可持续发展具有重要意义。唯有以完善、健全的风险管理体系为基本保障，针对金融投资风险展开科学化防范，才能促进实体经济领域金融投资活动有序进行。与此同时，借助健全的金融投资风险防控及管理体系，针对金融资产整体结构实施科学分析与控制，从而在实体经济面临的风险高于其自身基本容量时提供一定的预警提示，最大限度确保金融投资行为的安全性。除此之外，在实体经济领域实施金融投资活动时，应注意设计合理与科学的投资计划，且在选择投资项目过程中要重视短期与长期项目的有机融合，从而保障经济收益的安全性及平稳性。

3.3完善实体经济资本管理

企业在自身经营管理实践中，针对实体经济所进行的金融投资行为，是以落实资产增值与保值为根本目标。诚然，实体经济企业自身主营业务在本质上存在明显差异，实体经济企业应立足于自身实际状况，在对主营业务发展不产生影响的条件下实施相关金融投资活动。因此，对企业内部经济活动来说，应从本质上完善资本管理，提高其资本管理能力，针对资金情况加以科学分配与应用，持续提高资金应用合理性及应用水平，从而确保实体经济实现稳定发展。各大企业在发展实体经济过程当中，应立足于企业运营本身，明确实体经济在市场环境中的发展动态，正视现阶段金融投资为企业内部实体经济发展所带来的积极和消极的双重影响，进而提升实体经济价值。而在提高实体经济资本管理能力层面，企业应借助开展合理及科学的金融投资项目，促进实体经济长远发展。

4、实体经济发展引进金融投资的时代意义

在实体经济产业不断发展的进程中，金融资产发挥着重要作用且占据重要地位。从某种程度而言，金融资产能够让实体经济得到更多经济利益。而实体经济掌握的部分金融资产能够通过闲置经费采购有价证券，确保其现金流动性，从而稳定实际经济具体运营秩序。然而，在运用金融资产过程中，需要注意下述问题：即在出现债权时，相关投资主体所作出的决策往往会存在一定偏差，进而对于实体经济良性发展带来反向影响。而为规避出现以上问题，需要采购部分金融资产，并不能把所有资金均投入至高风险的金融项目当中。一般来说，实施金融投资活动，必须提前设计相关计划，金融投资若缺乏计划，只会弱化实体经济和市场竞争力。多数投资主体均被高额的经济利润蒙蔽了双眼，采购了诸多金融资产，导致经营实力持续降低，最终使得经营活动面临风险和危机。而对实体经济而言，其必须采取科学化的投资方法，确保金融投资始终满足谨慎性与严谨性原则。进入21世纪，金融资产与国民经济之间的联系愈发密切。在金融投资活动的不断作用下，国内与国外金融市场实现了拓展和延伸，社会群体生产生活均受到深刻影响。在此环境下，实体经济发展应充分适应金融市场发展的多元化需求，切忌为了追求更高经济效益，从而盲目将经费投资到金融资产方面。投资主体应明确认知，在金融资产相关投资活动当中风险和机遇并存，均具有不可预测性。这些均要求实体经济应以专业化审慎态度展开金融投资，掌握金融投资基本结构，明确国内和国外实体经济具体投资状况，从而在金融投资过程当中掌握更多投资经验，不断探索和创新，进而减少投资风险。金融资产投资的根本目的在于推动实体经济与金融资产投资行业的不断发展，而在金融投资方面，要采用差异化金融投资手段来推动实体经济不断发展，进而得到更高的经济效益。然而，在享受经济不断发展所带来的高额利益的基础上，对于实体经济发展而言，保持长时间的良性发展，降低金融投资行为对于实体经济发展的影响程度，是金融投资发展的基本出路，所以，金融投资所掌握的技能与盈利仅能被视作一种操作。所以，金融投资对于实体经济投资而言，是要以决策层针对实体经济所提出的发展战略的具体实施状况为依托，主要方法是要确保金融投资所获得的经济效益，并尽量降低或规避金融投资过程中的风险问题。尽管金融投资实现了繁荣发展，但是在决策方面，仍不可消除发展实体经济产业的初衷。因此，实体经济若想顺应金融投资产业发展新形势，应与时俱进，在并在金融资产方面适当投资，从而得到更高经济效益，使金融真正为实体经济发展助力。

5、结语

综上所述，在市场经济持续深化发展的大环境下，金融产业发展趋势较佳，金融投资愈发普遍，同时金融投资在一定限度上促进了经济迅速发展，并对社会与经济建设带来了较大贡献。而对企业来说，发展实体经济其要紧跟社会发展步伐，在对企业内部主营业务发展不产生反向影响的基础上，实施面向实体经济产业的金融投资，从而促使企业资金增值与保值，并为企业提高自身经济效益奠定基础，充分发挥实体经济所具备的最大价值。因为金融投资普遍存在不确定性因素，也具有较强的不可预测性，风险较大，所以企业实施实体经济的金融投资应立足于自身具体实际状况，清晰认识金融投资是风险与机遇并存的金融活动。企业在开展实体经济领域的金融投资过程中，应始终保持客观、冷静以及谨慎的态度，学习先进企业在实体经济领域进行金融投资的成功经验，同时不断调整与优化自身投资，拟定科学合理的投资计划，同时严格控制风险，在科学的范围内进行投资工作。而在实体经济领域金融投资具体工作当中，应采取各类投资模式已经行之有效的举措，从而提高在投资金融实体经济方面的能力和水平，让其在投资领域中可以实现稳定与健康发展，最终推动企业经济效益有效提高。

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文章来源：桑娟喜.浅谈金融投资对实体经济产生的影响及对策[J].质量与市场,2021(17):141-143.