绿色发展作为国家战略已经逐步在我国得到广泛认可，这是实现可持续发展的必然途径，需要国家各个行业领域围绕这一宗旨进行产业升级和产能改造。产业升级以及环保技术的引进，都需要巨量资金提供支持，如果只是靠企业或产业自行解决资金问题，将严重限制绿色发展的速度和质量。解决绿色发展的融资问题，需要国家和金融行业做出针对性地扶持，从制度和具体措施等各方面完善整个绿色融资的规模和管理机制，绿色金融的价值由此得以体现。绿色金融是金融创新的重要组成部分，同时也是绿色发展必不可少的环节，推动绿色金融的健康发展，促进现代产业发展，这是当前各级政府的重要任务和工作。

一、绿色金融发展背景

绿色金融在我国的快速发展与碳达峰和碳中和目标确立有重要关系，2020年9月22日，国家主席习近平于第75届联合国大会郑重宣布：中国将力争在2030年达到碳排放峰值，在2060年实现碳中和。“双碳”的承诺，这是中国应对气候变化的负责任举措，对全球绿色发展具有非常重要的历史意义。这个承诺同时也意味着我国将加大产业结构优化转型的建设力度，对于绿色发展，不能仅限于某些行业领域的生产模式调整和产能改造，还需要建立起与之相适应的一个机制体系，从资金、技术、管理等各个方面形成对绿色发展的支持和保障作用。

目前的产业结构调整，其核心和关键就是要推动传统产业经营方式向绿色产业模式转型，培育更加适应绿色发展目标的高新技术产业和环境友好型产业，对于“三高”企业必须制定严格的控制标准和管控机制，通过协调各方面资源形成对整个绿色经济全面发展的坚实基础。其中，绿色金融服务对于传统产业的绿色升级有巨大影响，是这些企业产业优化的重要资金来源和保障手段。国家大力推动绿色产业发展，离不开绿色金融的支持，通过绿色金融提供的资金保障，为产业升级注入强大活力，对国家和地方政府推动绿色经济发展有着非常大的促进能力。

二、绿色金融促进产业升级的作用机制

实体经济要想获得发展，在资金周转以及生产投资方面的需求必须得到充分满足，对于绿色经济而言，相比其他产业领域，环保标准的提升以及对设备和技术的升级都会需要额外的投入，使得绿色产业发展要面对更多的限制。针对绿色发展的资金需求进行特定类型的融资支持，这是绿色金融得以建立和发展的基础。具体分析绿色金融促进产业升级的作用机制，可主要归纳为如下几个方面：

(一)有助于形成融资约束机制

绿色金融的信贷业务突出对绿色发展理念的贯彻和落实，国家推出各种绿色信贷政策，对整个产业领域中的“两高一剩”类污染企业通过限制信贷范围方式进行约束。绿色金融将更多投资向绿色技术和业务集中，对污染类产业信贷规模和信贷成本形成建设性影响，资金将更倾向于环境友好型的企业。对高污染行业和企业在信贷方面的有效控制，其具体做法就是降低高污染企业信贷总量规模及利率，这与绿色环保企业形成较大差别，进而可以有助于污染企业的发展，一些污染企业基于金融需求不得不对污染业务进行改良，使得企业获得绿色转型。

绿色金融的出现，会促使企业更加重视绿色资产的累积，使得更多资金能够向帮助企业绿色发展的固定资产和技术方面转移，企业也会更注重对绿色技术和相关设备的升级和优化。基于绿色金融的投融资支持，绿色环保企业具备了与传统产业企业竞争的资格，相关企业在绿色生产、节能减排等方面的发展有效控制了生产成本，在竞争力方面会有更大强化。加之绿色产业的连带效应，使得绿色经济持续扩大规模，进而以集群化方式迅速发展，这对绿色经济的高质量增长由此逐渐形成。

(二)有助于建立绿色发展理念

绿色发展理念不仅限于生产环节，同时在人们的各个生活领域均有充分体现。随着生活环境的持续恶化，以及人们对于未来发展的忧虑，使得绿色发展越来越成为公众关注的事项，以绿色环保为标签的各种产品和服务得到更大程度的认可和接受。对于不同的产业领域来说，为满足以公众为基础的市场需求和期望，加大绿色研发生产能力建设，成为一个必选项。

绿色经济获得快速发展的整个过程中，绿色金融均能发挥非常关键的影响，金融机构利用绿色金融的各种产品推动产业绿色升级，这同时也将绿色发展理念向企业和公众进行进一步传播，一些企业因为绿色研发或者绿色升级获得更大资金支持，企业的经营发展理念在各方面影响因素作用下进一步确立环境友好型企业的发展战略。通过这一过程将对传统产业领域形成激励作用，推动产业按照绿色发展思路对产业结构进行调整和升级。整个金融体系也因为绿色金融的引入和发展进一步完善了整个金融产品结构，对金融机构的长期稳定发展奠定坚实基础。

(三)有助于制定科学合理的绿色金融政策

绿色金融的发展与我国绿色产业升级以及技术创新等各方面因素都直接相关，而国家根据实际发展情况来研究制定相应的绿色金融政策，就是在绿色金融保障绿色经济发展实践经验基础上研究制定形成。从近些年来所发布的绿色金融政策来看，比如绿色金融债券的相关政策和管理机制的建立，都是绿色金融发展到一定程度水到渠成的结果。绿色金融政策的建立主要目的有两个：一是更有效推动绿色金融的健康发展，包括信贷制度体系，需要在政策指导下获得建立和发展的基础，进而在国民经济中发挥更大作用。二是更有力解决绿色金融作用发挥中的各种问题，比如绿色金融信贷期限错配等一些现实问题，必须通过相关政策的完善来促进金融机构采取下调信贷利率等措施创造必要条件，使得绿色金融能够在碳中和目标实现过程中起到应有的作用。

传统产业绿色转型和技术升级需要利用绿色金融提供针对性的资金支持，各种绿色金融信贷产品的不断推出是适应市场需求的必要措施，但这些措施只有在相关政策允许并提供保障的基础上才能够最终实现。与此同时，绿色金融政策的出台则是绿色金融发展实践探索成效的客观反映，绿色金融政策所提供的完善且多样化的一系列政策工具为解决绿色发展中项目转型的更低利率绿色资金需求提供有力保障。

(四)有助于建立绿色科技创新机制

为适应绿色经济发展，绿色金融通过推出一些专项投资业务用于推动绿色环保技术的研发和应用，这对企业传统技术模式的升级和优化形成冲击作用。借助绿色金融提供的绿色资金，包括绿色环保技术以及企业的技术研发和产品创新部门，都可以拥有更充分的资源进行绿色技术的研发。绿色金融帮助下企业在绿色生产方面取得进步，这也会成为促进企业进行绿色科技创新的一个动力，使得企业内部能够形成良好技术研发和科技创新环境，对整个企业的绿色发展产生积极的建设性影响。绿色金融为更有力推动绿色科技创新，会针对这些环节提供专项的资金支持，这也构成了企业内部绿色科技发展的直接促进力量。

三、绿色金融促进湖南省现代产业发展分析

湖南省在推动绿色金融建设及其支持绿色发展作用发挥方面做了很多切实有效的努力，从实际情况来看，也取得较好的成效。在我国所有省份中，湖南省具有较强的代表性，通过系统分析湖南省在绿色金融促进现代化产业发展方面的具体机制和作用，对我国整个绿色金融建设和绿色发展研究均有重要影响。

(一)研究基本情况

研究数据来源以及指标体系的构建相关情况如下：

1. 数据来源及其分析软件。

本文研究所用到的数据主要有两个来源：一是《湖南统计年鉴(2016—2023年)》中的全省各市州县国民经济和社会发展统计公报，二是同时期的《中国城市统计年鉴》。这两个年鉴在信息的全面性和权威性方面都可以信赖，能够充分保证整个研究的真实性和准确性。对湖南省绿色金融效率测度的分析选择DEAP2.1软件，而对湖南省绿色金融交互模型检验选用Stata15软件。

2. 绿色金融效率指标的选择和构建说明。

对绿色金融效率通过数据包络法进行分析，分析采用静态分析模式，进而对要素投入以及产出指标予以确认。基于对大量文献的参考并结合碳中和目标要求，绿色信贷相关指标作为分析模型的主要投入指标，基于一级指标完成对绿色金融效率指标体系的构建。

表1 绿色金融发展效率测度指标

3. 计量模型设置。

根据绿色金融促进产业发展相关机理的分析，考虑到SDM模型形式的表达，进而可以对促进产业升级的实证模型进行构建。其数学表达式为：

在(1)式的模型中，Indu为产出效果，其中包括两项与产业结构相关的内容，即：合理化与高度化。式中下标中的i与t分别对应湖南各地市州与年份。β为模型核心解释变量系数，其中，β0是常数项。在式(1)中的W为空间权重矩阵，θ为外生变量待估系数；而ρ则为回归系数，二者均用于对相邻区域影响关系的评估。ε为模型的无关扰动项。在该模型中，对绿色金融变量的选取主要有4个，分别为：金融信贷、科技水平、绿色消费、环保产业数，这些变量在分析中主要用来对绿色金融发展路径情况进行量化评估。

(二)湖南省绿色金融促进产业升级的实证分析

湖南省在绿色金融发展方面起步较早，也对实体经济的绿色升级和产业优化产生积极影响。通过实证分析，可以对湖南省的绿色金融作用发挥效率进行深度研究，进而获得量化数据，为政策建设和制度调整奠定坚实基础。

1. 湖南省绿色金融空间自相关检验分析。

绿色金融对湖南省不同地域升级空间影响的效率可以通过空间计量分析进行系统研究，而其前提条件就是要完成各地区产业结构升级空间相关性进行检验，进而对各影响因素关系予以明确。其实际的检验方法选用Moran’s I法，其数学公式表达式如下：

在式(2)中，x是湖南省各地市绿色金融发展水平，i、j则代表辖属的各地州市，n为地市州的数量，而Wij为空间权重矩阵。若两地区处在相邻的位置，则W选择1，如果两地区没有相邻，该数量取为0。通常情况下，莫兰指数如果计算结果为正，则意味着空间属于正相关关系，如果其结果为负，则说明空间关系为负相关，如果结果为0，则两个区域间不存在相关性。通过实际检测，发现湖南省下辖的各州市莫兰指数为正，是比较显著的正相关关系。

2. 绿色金融对湖南产业结构合理化的空间效应分析。

通过对绿色金融在湖南省产业结构合理化空间效应进行分析，其结果表明，绿色金融对绿色消费的影响回归结果为正相关，这充分说明绿色消费对绿色产业的重要价值，可以对产业的生产活动形成支撑作用。而且，我们还要意识到绿色消费观念在社会中的影响，国家通过绿色产业政策的引导作用，这都将转化为绿色产业发展的最直接动力。对空间效应分解模型进行分析，发现在相关效应中，绿色金融信贷指数、绿色消费、环保产业系数均为正，这充分表明湖南省各市州产业结构合理化存在显著的外溢作用，能够对整个绿色经济发展形成推动效果。包括绿色信贷、绿色消费以及绿色产业的系数等内容进行分析，因为地区产业结构合理化的积极影响，使得消费水平对产业升级产生正向作用。绿色信贷的指数越高，规模越大，其对于本地区金融市场的合理化进程越有利。最终，这些有利因素会激励各地区金融机构将更多资金投入到绿色产业，金融市场因此获得进一步扩展的机会。

四、绿色金融促进湖南现代产业发展对策建议

从上述促进机制的相关分析可以看出，绿色金融在推进湖南各地区现代化发展方面的作用，进而可以进一步坚定加强绿色金融建设的决心。在具体针对促进现代产业发展的对策措施方面，可以从不同层面研究切实可行的方法。本文基于政府、金融机构和企业的角度提出相关建设建议，基本涵盖了绿色金融建设的各主要方面。

(一)湖南省绿色金融政府层面建设的建议

首先，还是要将绿色金融的相关理念进行大力宣传和推广。政府相关部门在国家政策指导下对绿色金融监管体系持续完善，将绿色金融秩序进行充分规范，形成绿色金融各项业务运营的良好基础。金融机构基于政府政策积极有序推出各项绿色金融业务，能够对产业领域的绿色环保技术升级和产能优化形成引导作用。通过向社会公众宣传绿色消费和可持续发展理念，积极培育适应碳减排战略和绿色发展理念的市场文化和环境，消费者的绿色消费观念能够有效确立，为绿色经济提供支撑。

其次，政府要通过有效渠道和方式加强绿色金融人才培养。积极开发社会专业教育资源，鼓励相关机构致力于高素质高技能绿色金融人才的教育。通过政策机制引导金融机构根据人才培养需要建立充分完善的专业考核评价体系，强化资质标准，只有满足绿色金融业务需要的专业人才方可上岗工作。同时，还要注重后备人才队伍建设，根据实际情况培育一些能够承担相应工作需要的人才，以确保业务拓展需要。

(二)湖南省金融机构层面建设的建议

首先，金融机构要积极创新发展各种绿色金融产品。湖南省绿色金融总体发展水平较低，包括绿色保险和绿色证券等在内的各种绿色金融产品种类和数量较少，这是缺乏创新的必然结果。金融机构要积极开展绿色金融服务，在国家双碳目标下，开拓绿色发展需求，充分市场调研基础上积极推出新的绿色金融产品，丰富市场供给，满足用户个性化需求。

其次，金融机构还要加强对绿色金融指标的创新。湖南省目前的绿色金融服务并不纯粹，金融机构对于绿色金融体系以及其未来发展缺乏了解，绿色金融指标比较固定僵化，难以适应绿色金融发展的现实需要。加强绿色金融指标创新，架构更加科学合理的绿色金融评价体系，能够更有效激励金融机构拓展绿色金融业务，在环保技术以及相关环保产业方面的投入得到更全面保障。

(三)湖南省企业层面建设的建议

对于湖南省相关企业来说，有效利用绿色金融渠道，推动产业升级和技术优化，这是提升企业整体经营能力和可持续发展实力的关键途径。企业必须明确绿色发展理念，在企业战略、企业管理和企业文化中充分强化这一宗旨，积极推动企业的绿色发展。企业还要合理利用国家各项绿色金融政策，对政策相关内容充分了解和理解，并结合企业实际探究可以利用的区域。在获取绿色金融产品后，要将这些投资和融资合理有效安排，充分发挥其功效。同时，要强化对绿色项目的管理，提高资金的利用效率，推出更好的绿色产品，为绿色经济发展作出应有贡献。

五、结语

综上所述，绿色金融对于湖南省的低碳经济发展意义重大，也是产业实现可持续发展的重要保障。通过分析绿色金融促进产业发展的机制，并以实证分析对湖南省绿色金融促进现代产业发展的情况进行系统研究。对于提升绿色金融作用效率的对策，可以从政府、金融机构和企业三个方面进行针对性强化。绿色金融的发展和完善是一项长期的任务，需要根据实际情况的变化进行调整和创新。只有坚持切实可行的宗旨，才能在推进建设过程中取得良好效果。

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基金资助:湖南省哲学社会科学基金项目:湖南培育现代产业新优势研究(22YBA308);

文章来源:胡舒予,谢鹏.绿色金融促进湖南现代产业发展的机制与对策[J].商业经济,2024,(10):168-171.