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供应链融资在建筑企业中的应用路径

2021-08-27 141 上传者：管理员

摘要：随着经济的不断发展,我国建筑企业获得快速发展并成为国民经济的支柱。企业发展需要大量资金的支持,特别是对于建筑企业,资金是工程项目建设的基础。企业开拓了多种融资模式和渠道,从而为保证正常工作开展提供充足的资金。供应链融资作为一种新的融资方式,在很大程度上缓解了建筑企业资金紧张的问题。基于此,本文分析了建筑企业进行供应链融资的必要性,并提出利用供应链融资的有效路径。

关键词：
供应链融资
建筑企业
必要性
路径
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建筑企业有其特殊的特点：生产流动性较高、机械化程度较低，在施工的过程中需要大量的建筑施工设备，而且房屋建筑等在验收合格后才能够交付获得经济效益，因此建筑企业需要预付大量资金从而支持工程项目建设。建筑企业为了保障施工工作的正常进行，会通过融资的方式获取资金，传统的融资方式例如发行股票、政策性贷款、发行债券以及银行贷款等，这些方式能够帮助企业解决资金问题，保障其经营。但是随着信息技术等的不断发展，建筑企业和其上下游企业都陷入了资金紧张的困境，传统的融资方式已经不能够满足建筑企业的需求。供应链融资作为一种新的融资方式，能够促进供应链条的稳定，并且提高核心企业的竞争力，并且供应链融资具有长期稳定性的特征。因此供应链融资方式逐渐成为很多建筑企业采用的融资方式。基于上述背景，本文首先分析了供应链融资的概念；其次，分析了建筑企业供应链融资的必要性；再次，阐述了供应链融资在建筑企业中的应用路径；最后，对本文分析的建筑企业供应链融资的内容进行了总结，旨在推动建筑企业竞争力的提升。

一、供应链融资概念分析

从原材料采购、生产到形成最终的产品的整个过程，将供应商、制造商、分销商以及零售商等连接成为了一个整体，在供应链条中，规模较大的企业因其总体实力较强，因此对上下游企业的要求较为严格。上下游企业大多为中小企业，很难从银行等金融机构进行融资。供应链融资能够有效解决这一问题，供应链融资就是银行将实力较强的企业和上下游企业联系起来提供金融服务和产品的一种模式。供应链融资这种模式能够帮助中小企业和核心企业建立长期的合作关系，从而增强整个供应链的竞争力。供应链融资具有以下特征：

第一，稳定性。供应链融资模式下，银行等金融机构会依据核心企业的综合实力授予供应链上其他中小企业的信用额度，从而为中小企业提供融资服务。供应链融资以供应链为基础，随着经济业务的展开，金融机构会持续提供融资服务，因此供应链融资具有稳定性。

第二，特殊性。供应链融资是金融机构对供应链中核心企业的上游企业和下游企业提供一定的融资服务，因此供应链融资对象具有一定的特殊性。

第三，多样性。供应链融资包括多种融资方式，比如保税仓融资、应收账款融资等，并且每种融资模式又包含很多的融资产品，比如动产质押融资、法人账户透支以及国内保理等融资产品，因此供应链融资具有多样性。

二、建筑企业进行供应链融资的必要性

(一)缩短资金回收的周期

随着经济的不断发展，建筑企业发展面临着更为严峻的竞争。很多建筑企业通过抢占新的市场、扩大经营规模以及提升企业信誉等措施来提升竞争力，但扩大经营规模、抢占市场份额等需要一定的资金支持，以满足建筑企业在施工过程中建筑材料购买和农民工工资支付等行为。在资金有限的情况下，部分建筑企业通过采用供应链融资这种模式获取资金，以维持建筑施工需要。供应链融资会将供应链条上的企业链接在一起，并且对于付款周期进行明确规定，因此供应链融资能够缩短建筑企业资金回收的周期。

(二)降低企业承担的有息负债

由于建筑施工企业议价能力以及谈判能力较弱，工程结算款项的要求也比较严格，并且下游企业支付的周期较长，因此建筑施工企业中违法合同约定的情况经常发生，这些行为导致建筑企业施工资金存在严重不足的问题，并且如何偿还分包商以及供应商所欠的款项成为建筑企业最难以解决的问题。部分建筑企业会通过申请贷款的方式甚至利用股权偿还所欠的债务，导致建筑企业控制权在一定程度上丧失。而供应链融资具有安全性强以及融资效率高的优势，并且能够保障企业有息负债不增加，根据企业实际情况延长融资周期，能够在很大程度上缓解企业负债的压力。

(三)促进建筑企业和供应商的合作

建筑企业在项目的建设过程中，由于启动资金和资源有限等原因，一般通过拖欠货款的方式和供应商进行合作，但是施工项目由于施工周期较长以及回款周期较长等原因，导致施工企业会存在拖欠供应商钱款的问题，这也会影响供应商的资金链条。建筑企业通过采用供应链融资这种模式，能够提高融资速度，并且由核心企业作为担保，能够增进建筑企业和供应商之间的关系，从而促进上下游企业实现协同发展。

(四)提高企业声誉

建筑企业资金的断裂和缺乏，不仅影响工程项目的施工进度，而且还会对上下游企业产生很大的影响。因此如果建筑企业没有及时支付农民工工资以及供应商的货款，会对企业的声誉造成负面影响。为了保护和提升企业声誉，降低中小企业的融资成本，供应链融资模式是一种非常有效和科学的融资手段。

三、供应链融资在建筑企业中的应用路径

(一)供应链融资应用方案

供应链融资模式下融资产品种类多种多样，而且每种融资产品的使用都需要采用不同的步骤，但是由于金融服务主体才能够提供融资服务，因此融资产品的使用可以采用以下方案。建筑企业在融资的过程中会对详细的信息和数据等进行收集和整理，然后和已经合作的金融机构进行商议和洽谈。建筑企业和金融机构通过综合评估工程项目资金缺乏情况以及金融机构的融资能力等因素，并结合专业人士的意见，开发出一款和工程项目实际情况契合的融资产品，从而为建筑企业提供融资服务。在开发融资产品的过程中，还需要对还款日期、利率以及最高额度、最低额度等进行明确规定，从而促进融资过程的规范化。最后，还应该组织建设项目的各个主体包括原材料供应商以及承包方等参加会议，通过参会的形式帮助其熟悉财务信息，从而在融资合同签订之后，能够按照合同中的约定履行其相应的职责。

(二)供应链融资模式应用注意事项

1、根据企业实际情况选择融资产品

为了提高融资的科学性，建筑企业在融资的过程中应该做到以下几点：首先，建筑企业内部的管理者应该对供应链融资的特点和性质进行充分了解，供应链融资能够帮助企业合法的引进资金，但是要想得到资金的支持，就要通过支付一定的利息作为补偿资金供应方。受利率、货币政策以及市场状况等因素的影响，资本成本发生了很大的变化，这可能会有利于建筑企业融资也可能不利于建筑企业融资，因此需要建筑企业进行客观的预测和分析，通过科学分析融资产品的成本以及市场状况，从而选择适合建筑企业实际情况的融资产品。

2、选择信誉度高的金融机构

建筑企业选择合作的融资机构时，应该对融资机构的信誉以及风险等进行综合评估，从而避免金融机构延迟支付融资款，同时对上下游企业的偿债能力也应该进行综合评估，从而降低核心企业可能承担的风险。因此，融资机构的选择也是建筑企业进行融资之前需要重点考虑的内容，从而提高融资的效率。

3、提高资金安全管理意识

近年来，很多不法分子会通过盗取企业财务信息和数据的方式谋取私利，这给建筑企业造成了很大的经济损失。一方面是由于银行内部的工作流程不够严谨，在开具账户时没有反复核实对方的身份，导致虚假的承兑汇票在市场上流通，这不仅给银行造成了经济损失，同时还会扰乱市场秩序。而且会给建筑企业的声誉造成很恶劣的影响。因此，建筑企业内部的管理者应该提高资金的安全管理意识，通过采取有效的方式和手段不断强化对自己的管理。通过强化监督，对资金的使用过程进行全方位的把控，能够及时发现资金使用过程中存在的问题，及时采取有效的措施解决，从而尽可能地将经济损失降到最低。最后，还应该在建筑企业内部建立有效的内控制度，通过强化内控规范企业内部的预算管理、资金管理等，从而不断提高资金的利用效率，为企业抢占市场份额和提高竞争力提供支撑。

四、结束语

合理且有效利用资金对建筑行业来说有很大好处，能够促进建筑企业经营规模的扩大，通过不断扩张业务范围，从而促进建筑企业竞争力的整体提升。但是建筑企业在施工的整个过程中都需要大量的资金支持，从而确保人力、物力资源等能够及时到位，很多建筑企业采用供应链融资这种模式获取流动资金。因此，建筑企业应该充分利用供应链融资这种工具进行资产管理，从而促进供应链价值的提升和运营效益的提升，最终提升企业的竞争力。

参考文献：

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文章来源：陈伟新.浅谈供应链融资在建筑企业的应用[J].财经界,2021(22):33-34.